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央行年内第四次降准将带来哪些影响?如何影响股市、楼市、汇市

中国央行今日宣布,10月7日上午11点49分,中国人民银行决定,从2018年10月15日起,下调大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率1个百分点,当日到期的中期借贷便利(MLF)不再续做。

重磅!央行年内第4次降准释放1.2万亿资金 对楼市影响几何?

央行负责人表示,本次降准所释放的部分资金用于偿还10月15日到期的约4500亿元中期借贷便利(MLF),这部分MLF当日不再续做。除去此部分,降准还可再释放增量资金约7500亿元,也就是说本次降准释放的资金高达1.2万亿。

央行本次降准的目的是优化流动性结构,增强金融服务实体经济能力。此时适当降低法定存款准备金率,置换一部分央行借贷资金,能够进一步增加银行体系资金的稳定性,优化商业银行和金融市场的流动性结构,降低银行资金成本,进而降低企业融资成本。

同时,释放约7500亿元增量资金,可以增加金融机构支持小微企业、民营企业和创新型企业的资金来源,促进提高经济创新活力和韧性,增强内生经济增长动力,推动实体经济健康发展。

就降准是否会加大人民币汇率贬值压力?央行回应称本次降准弥补了银行体系流动性缺口,优化了流动性结构,银根并没有放松,市场利率是稳定的,广义货币(M2)和社会融资规模增长率与名义GDP增长率基本匹配,是合理适度的,不会形成贬值压力。

本次降准有利于促进经济结构调整,推动高质量发展,经济基本面对人民币汇率的支撑更加巩固。作为大型发展中经济体,中国出口有较强的竞争力,同时,中国经济以内需为主,制造业门类齐全,产业体系较为完善,进口依存度适中,人民币汇率有充足的条件保持在合理均衡水平上的基本稳定。中国人民银行将继续采取必要措施,稳定市场预期,保持外汇市场平稳运行。

央行将继续实施稳健中性的货币政策,不搞大水漫灌,注重定向调控,保持流动性合理充裕,引导货币信贷和社会融资规模合理增长,为高质量发展和供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。

央行年内4次降准 预示着什么

国庆小长假的最后一天,央行全面降准,这是今年以来的第4次降准。据悉,2015年央行共进行了5次降准,3年后央行再次频繁降准,这预示着什么?

重磅!央行年内第4次降准释放1.2万亿资金 对楼市影响几何?

先来科普一下几个概念

央行降准=下调商业银行的法定存款准备金率

法定存款准备金=法律规定金融机构必须存放在中央银行里的这部分资金。

法定存款准备金率=商业银行的准备金÷吸收的存款

例如:如果存款准备金率是20%,商业银行吸收了1000万的存款,那么,要向央行缴存200万,剩余的800万放贷;央行降准后,存款准备金率是19%,向央行缴存190万,剩余的810万放贷,提高了商业银行资金的流动性。

央行年内第四次降准将带来哪些影响

理财产品 收益率可能下降

随着银行的存款准备金的下调,有关银行理财可投资财产有可能会发生相应的减少,当我们在购买银行理财产品时,其收益率也跟着下降,可能会减少我们理财的收入。

有人担心,降准会加大人民币汇率贬值压力。对此,专家认为,当前,我国国际收支状况总体平衡,降准不会对人民币汇率形成贬值压力。中国央行有关负责人7日也表示,本次降准弥补了银行体系流动性缺口,优化了流动性结构,银根并没有放松,市场利率是稳定的,广义货币(M2)和社会融资规模增长率与名义GDP增长率基本匹配,是合理适度的,不会形成贬值压力。

还有专家表示,对于想要买房的人来说,降准无疑是一个好消息,因为央行释放财产,银行后续财产将变得宽裕,银行的房贷政策有望放宽,购房者压力也会减轻,提高首付的政策也可能适当放松。

楼市

贷款将放松,额度会增加

央行这一轮降准目的很明确,就是保证市场的流动性,精准向实体经济注水,目的绝不是楼市、股市。但楼市仍能从中获益。近期,南昌、上饶等多个城市出现了房价下降的情况,而在此时降准,房地产市场会有怎样的表现?严跃进7日对记者表示,从当前政策看,降准对楼市发展将有三个积极的利好。

首先,央行降准政策的出台,对于南昌这种成长性比较好的城市,贷款额度相对来说会有所增加,第四季度会有一些放松贷款的做法,这有助于市场交易的重新活跃。

其次,降准是为了更好地降低贷款成本,这对于部分中大型开发商获取商业银行信贷是有较积极作用的。

第三,降准将带来一些边缘性房地产业务尤其是一些创新业务的发展,包括长租公寓项目、农村集体建设用地发展等都可能获得较好的贷款政策支持,这也利好房地产领域的供给侧结构性改革的发展。

那么,南昌房价在短期内是否会继续下调?严跃进表示:“短期内,金九银十行情受到全国市场预期包括购房情绪的影响。但预计到年底,南昌房价还是会有一波反弹。”

股市

降准次日涨多跌少

从历史数据看,降准次日股市涨多跌少。

自2011年12月至2018年7月5日,存款准备金率一共下调10次,大型存款类机构存款准备金率从21.5%变动至15.5%,中小型存款类机构存款准备金率从19.5%下调至13.5%。而从降准后下一个股市交易日的情况来看,上证指数录得4次下跌,6次上涨,平均涨幅为0.14%。其中,2016年3月1日降准后,次日上证指数收盘大涨4.26%。跌幅最大的一次是2015年9月6日降准,隔日上证指数大跌2.52%。

另一方面,过往18年的数据显示,上证指数在国庆节后一周上涨的年份有12年,上涨概率达到66.67%,接近七成。从国庆节后首个交易日的表现来看,A股市场过去18年里也有12年出现上涨,上涨概率接近七成,其中有8年涨幅都超过1%,从概率上看,国庆节后首个交易日容易开门红。然而,这个国庆长假,全球市场总体不平静。港股国庆表现十年最差,美股表现惨淡。因此A股市场表现万众瞩目,值得期待。

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